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खरीदें और रखें निवेश पर सर्वोत्तम मार्गदर्शिका

4.3 में से 5 स्टार (3 वोट)

RSI खरीदें और रखें निवेश रणनीति यह परिसंपत्तियों को खरीदने और उन्हें लंबे समय तक बनाए रखने पर ध्यान केंद्रित करता है, आमतौर पर पांच साल से अधिक, ताकि दीर्घकालिक बाजार विकास और चक्रवृद्धि रिटर्न से लाभ उठाया जा सके। यह दृष्टिकोण, नौसिखिए और अनुभवी दोनों निवेशकों के लिए आदर्श है, जो अधिक सक्रिय ट्रेडिंग रणनीतियों की तुलना में धैर्य, कम ट्रेडिंग लागत और कम तनाव पर जोर देता है।

खरीदें और रखें निवेश

💡 महत्वपूर्ण परिणाम

  1. कंपाउंडिंग रिटर्नआय का पुनर्निवेश करने से आपके निवेश को रिटर्न पर रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति मिलती है, जिससे दीर्घकालिक विकास को काफी बढ़ावा मिलता है और समय के साथ धन में अधिकतम वृद्धि होती है।
  2. तनाव और लागत में कमीखरीदें और रखें की रणनीति निरंतर बाजार निगरानी और व्यापार की आवश्यकता को कम करती है, जिसके परिणामस्वरूप लेनदेन शुल्क कम होता है और निवेश का अनुभव अधिक आरामदायक होता है।
  3. ऐतिहासिक सफलताऐतिहासिक आंकड़े लगातार यह दर्शाते हैं कि खरीदकर रखने वाले निवेशकों को बाजार की समग्र ऊपर की ओर प्रवृत्ति से लाभ मिलता है, तथा वे लंबी अवधि में पर्याप्त रिटर्न प्राप्त करते हैं।
  4. अनुशासित दृष्टिकोणदीर्घकालिक दृष्टिकोण बनाए रखना और भावनात्मक व्यापारिक निर्णयों से बचना निवेशकों को बाजार में गिरावट के दौरान भी अपने वित्तीय लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित रखने में मदद करता है।
  5. विविधीकरण और जोखिम प्रबंधनअपने पोर्टफोलियो को विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और उद्योगों में विविधता प्रदान करके, आप जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित कर सकते हैं और अपने निवेश को महत्वपूर्ण नुकसान से बचा सकते हैं।

हालाँकि, जादू विवरण में है! निम्नलिखित अनुभागों में महत्वपूर्ण बारीकियों को उजागर करें... या, सीधे हमारे पास आएं अंतर्दृष्टि से भरपूर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न!

1. खरीदें और रखें निवेश का अवलोकन

1.1. खरीदें और रखें निवेश: एक अवलोकन

खरीदें और रखें निवेश एक दीर्घकालिक निवेश रणनीति है जहां निवेशक खरीदते हैं स्टॉक्स, बॉन्ड या अन्य प्रतिभूतियाँ और उन्हें एक विस्तारित अवधि के लिए बनाए रखें, आम तौर पर पाँच साल या उससे अधिक। यह दृष्टिकोण इस विश्वास पर निर्भर करता है कि, अल्पकालिक बाजार में उतार-चढ़ाव के बावजूद, चुनी गई परिसंपत्तियों का मूल्य आम तौर पर लंबी अवधि में बढ़ेगा।

1.2. खरीदें और रखें निवेश के मुख्य सिद्धांत

  1. दीर्घकालिक परिप्रेक्ष्यइस रणनीति में अल्पावधि की परवाह किए बिना कई वर्षों तक निवेश बनाए रखने की प्रतिबद्धता शामिल है। बाजार में अस्थिरताप्राथमिक लक्ष्य परिसंपत्तियों की दीर्घकालिक मूल्यवृद्धि से लाभ प्राप्त करना है।
  2. निष्क्रिय प्रबंधन: खरीदें और रखें निवेश निष्क्रिय निवेश प्रबंधन का एक रूप है। निवेशक कम कमाते हैं tradeइससे उनके पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने के लिए आवश्यक समय और प्रयास को न्यूनतम किया जा सकेगा।
  3. बाजार समय की अप्रासंगिकतायह रणनीति इस सिद्धांत पर काम करती है कि बाजार का सही समय पर अनुमान लगाना लगभग असंभव है। अल्पावधि में कम कीमत पर खरीदने और अधिक कीमत पर बेचने की कोशिश करने के बजाय, निवेशक दीर्घकालिक विकास की संभावना पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

1.3. शुरुआती और दीर्घकालिक निवेशकों के लिए उपयुक्तता

  • शुरुआतीखरीदें और रखें निवेश उन नौसिखिए निवेशकों के लिए आदर्श है जिनके पास बार-बार ट्रेडिंग करने के लिए समय या विशेषज्ञता नहीं हो सकती है। यह निरंतर बाजार विश्लेषण और निर्णय लेने की आवश्यकता को कम करता है।
  • दीर्घकालिक निवेशकयह रणनीति निवेशकों के सेवानिवृत्ति के लिए बचत करने, भविष्य के लिए धन जुटाने के उद्देश्यों के साथ अच्छी तरह से मेल खाती है शिक्षा, या अन्य दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करना। यह चक्रवृद्धि ब्याज की क्षमता को विस्तारित अवधि तक काम करने की अनुमति देता है, जिससे महत्वपूर्ण वृद्धि होती है।

खरीदें और रखें निवेश उन लोगों के लिए एक सिद्ध रणनीति है जो लगातार ट्रेडिंग के तनाव और जटिलता के बिना स्थिर विकास प्राप्त करना चाहते हैं। दीर्घकालिक दृष्टिकोण और निष्क्रिय प्रबंधन पर इसका जोर इसे शुरुआती और अनुभवी निवेशकों दोनों के लिए सुलभ और फायदेमंद बनाता है।

खरीदें और रखें निवेश

पहलू विवरण
संकल्पना दीर्घकालिक निवेश रणनीति जिसमें 5+ वर्षों के लिए परिसंपत्तियों को धारण करना शामिल है।
मूल सिद्धांत दीर्घकालिक परिप्रेक्ष्य, निष्क्रिय प्रबंधन, बाजार समय अप्रासंगिकता।
उपयुक्तता स्थिर विकास का लक्ष्य रखने वाले शुरुआती और दीर्घकालिक निवेशकों के लिए उपयुक्त।
शुरुआती लोगों के लिए लाभ निरंतर बाजार विश्लेषण और निर्णय लेने की आवश्यकता को कम करता है।
दीर्घकालिक निवेशकों के लिए लाभ यह चक्रवृद्धि ब्याज को लम्बी अवधि तक काम करने की अनुमति देता है, जो सेवानिवृत्ति या भविष्य की शिक्षा बचत के लिए आदर्श है।

2. खरीदें और रखें निवेश के लाभ

खरीदें और निवेश बनाए रखें अपनी सरलता और दीर्घकालिक धन संचय की क्षमता के लिए प्रसिद्ध है। यह रणनीति, जिसमें प्रतिभूतियों को खरीदना और उन्हें लंबी अवधि तक रखना शामिल है, कई लाभ प्रदान करती है जो इसे कई निवेशकों के लिए आकर्षक बनाती है। आइए मुख्य विज्ञापन पर गहराई से विचार करेंvantageखरीदें और रखें निवेश के सिद्धांत।

2.1. चक्रवृद्धि ब्याज: दीर्घकालिक रिटर्न की शक्ति

खरीद और होल्ड निवेश के सबसे आकर्षक लाभों में से एक चक्रवृद्धि ब्याज की शक्ति है। जब आप अपनी आय, जैसे लाभांश, को फिर से निवेश करते हैं, तो वे आय अपने स्वयं के रिटर्न उत्पन्न करती हैं। समय के साथ, यह चक्रवृद्धि प्रभाव पर्याप्त वृद्धि की ओर ले जा सकता है। उदाहरण के लिए, एक निवेशक जिसने 2008 से Apple में शेयर खरीदे और रखे, उसे 900 तक लगभग 2019% रिटर्न मिला होगा।

2.2. तनाव में कमी: भावनात्मक ट्रेडिंग को न्यूनतम करना

खरीदें और रखें निवेश निरंतर बाजार निगरानी की आवश्यकता को कम करता है, जिससे लगातार ट्रेडिंग निर्णयों से जुड़े भावनात्मक तनाव को कम किया जा सकता है। यह रणनीति कम तनावपूर्ण है क्योंकि यह बाजार में समय का पता लगाने की कोशिश करने के नुकसान से बचती है और आवेगपूर्ण निर्णय लेने के प्रलोभन को कम करती है tradeये अल्पकालिक बाजार गतिविधियों पर आधारित हैं।

2.3. कम लागत: लंबी अवधि में किफायती

यह रणनीति सक्रिय ट्रेडिंग की तुलना में अधिक लागत प्रभावी भी होती है। लंबी अवधि के लिए निवेश रखने से निवेशकों को कम लेनदेन शुल्क देना पड़ता है और कम पूंजीगत लाभ करों से लाभ होता है। अल्पावधि tradeपर उच्च कर दरें लागू होती हैं, जबकि दीर्घकालिक निवेश पर अधिक अनुकूल दर से कर लगाया जाता है। इसके अतिरिक्त, निष्क्रिय फंड और ETFs, अक्सर खरीद और पकड़ में उपयोग किया जाता है रणनीतियों, आमतौर पर प्रबंधन शुल्क कम होता है।

2.4. ऐतिहासिक रूप से सिद्ध: सफलता का प्रमाण

ऐतिहासिक डेटा खरीद और होल्ड निवेश की प्रभावशीलता का समर्थन करता है। उदाहरण के लिए, S&P 500 जैसे इंडेक्स फंड में निवेश करने से ऐतिहासिक रूप से लगभग 9.7% का औसत वार्षिक रिटर्न मिला है, जो दशकों में शुरुआती निवेश में उल्लेखनीय वृद्धि करता है। यह दीर्घकालिक वृद्धि बाजार में गिरावट से निपटने और समग्र बाजार वृद्धि से लाभ उठाने की क्षमता के कारण है।

लाभ Description
समझौता पुनर्निवेशित आय से स्वयं रिटर्न उत्पन्न होता है, जिससे महत्वपूर्ण वृद्धि होती है।
कम तनाव निरंतर निगरानी और भावनात्मक व्यापारिक निर्णयों की आवश्यकता को कम करता है।
कमतर लागतें दीर्घकालिक होल्डिंग्स के लिए कम लेनदेन शुल्क और कम पूंजीगत लाभ कर।
ऐतिहासिक रूप से सिद्ध ऐतिहासिक आंकड़े खरीद और धारण निवेश के लिए पर्याप्त दीर्घकालिक वृद्धि दर्शाते हैं।

3. खरीदें और रखें बनाम अन्य रणनीतियों को समझना

3.1. खरीदें और रखें बनाम डे ट्रेडिंग

खरीदें और रखें निवेश:

  • स्ट्रेटेजीइसमें स्टॉक या अन्य प्रतिभूतियाँ खरीदना और उन्हें लंबे समय तक, आमतौर पर वर्षों या दशकों तक रखना शामिल है। यह दृष्टिकोण अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव को अनदेखा करते हुए निवेश की दीर्घकालिक क्षमता पर ध्यान केंद्रित करता है।
  • प्रबंधन शैलीनिष्क्रिय, न्यूनतम दैनिक प्रबंधन की आवश्यकता होती है। निवेशक कंपनियों पर व्यापक प्रारंभिक शोध करते हैं और दीर्घकालिक विकास क्षमता और कंपनी के मूल सिद्धांतों के आधार पर अपनी स्थिति बनाए रखते हैं।
  • जोखिम और पुरस्कार: स्थिरता प्रदान करता है और समय के साथ बाजार की समग्र ऊपर की प्रवृत्ति का लाभ उठाता है। निवेशकों को कम लेनदेन शुल्क और दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर अनुकूल कर दरों से लाभ होता है। हालाँकि, इसके लिए धैर्य और बाजार में गिरावट का सामना करने की क्षमता की आवश्यकता होती है।

दिन में कारोबार:

  • स्ट्रेटेजीइसमें एक ही कारोबारी दिन के भीतर वित्तीय साधनों को खरीदना और बेचना शामिल है। Tradeवे अल्पकालिक मूल्य आंदोलनों से लाभ उठाने का प्रयास करते हैं और आमतौर पर कारोबारी दिन के अंत तक सभी पदों को बंद कर देते हैं।
  • प्रबंधन शैली: सक्रिय और अत्यधिक गहन। दिन tradeबाजार की स्थितियों पर लगातार नजर रखने की जरूरत है, तकनीकी विश्लेषण, और वास्तविक समय के डेटा के आधार पर त्वरित निर्णय लें।
  • जोखिम और इनाम: यह अत्यधिक लाभदायक हो सकता है, लेकिन इसमें महत्वपूर्ण जोखिम भी होते हैं। डे ट्रेडिंग में उच्च लेनदेन शुल्क और अल्पकालिक मूल्य आंदोलनों की अस्थिर प्रकृति के कारण नुकसान की अधिक संभावना शामिल है। अधिकांश डे ट्रेडिंग में उच्च लेनदेन शुल्क और अल्पकालिक मूल्य आंदोलनों की अस्थिर प्रकृति के कारण नुकसान की अधिक संभावना होती है। tradeकई कम्पनियां लगातार बाजार से बेहतर प्रदर्शन नहीं कर पाती हैं, और कई कम्पनियों को भारी नुकसान उठाना पड़ता है।

3.2. खरीदें और रखें बनाम मूल्य निवेश

मूल्य निवेश:

  • स्ट्रेटेजी: कम मूल्य वाले स्टॉक की पहचान करने पर ध्यान केंद्रित करता है जो अपने आंतरिक मूल्य से नीचे कारोबार कर रहे हैं। निवेशक मजबूत बुनियादी बातों वाली कंपनियों की तलाश करते हैं, लेकिन अस्थायी रूप से कम कीमत वाले स्टॉक की कीमतों का लक्ष्य रखते हैं, क्योंकि बाजार उनके वास्तविक मूल्य को पहचानता है।
  • प्रबंधन शैली: खरीद और होल्ड रणनीति का पूरक हो सकता है। दोनों रणनीतियों में गहन शोध और दीर्घकालिक दृष्टिकोण शामिल है। हालांकि, मूल्य निवेशक एक बार स्टॉक को उसके कथित आंतरिक मूल्य तक पहुंचने के बाद बेच सकते हैं, जबकि खरीद और होल्ड निवेशक तब भी होल्ड करना जारी रख सकते हैं जब कंपनी अभी भी विकास की संभावना दिखाती है।

खरीदें और रखें निवेश को समझना

स्ट्रेटेजी Description प्रबंधन शैली जोखिम और इनाम
खरीदो और रखो दीर्घकालिक निवेश, वर्षों या दशकों तक परिसंपत्तियों को धारण करना, तथा अल्पकालिक उतार-चढ़ावों को नजरअंदाज करना। निष्क्रिय स्थिर, कम शुल्क, अनुकूल दीर्घकालिक कर दरें, बाजार में गिरावट का सामना करने के लिए धैर्य की आवश्यकता होती है।
दिन में कारोबार अल्पकालिक व्यापार, मूल्य आंदोलनों से लाभ उठाने के लिए एक ही दिन में खरीद और बिक्री। सक्रिय संभावित रूप से उच्च लाभ, उच्च जोखिम, महत्वपूर्ण लेनदेन शुल्क, निरंतर निगरानी और त्वरित निर्णय की आवश्यकता होती है।
मूल्य निवेश मजबूत बुनियादी सिद्धांतों के आधार पर दीर्घकालिक विकास के लिए कम मूल्यांकित शेयरों की पहचान करता है। सक्रिय निष्क्रिय दीर्घकालिक मूल्यवृद्धि में समय-समय पर पुनर्मूल्यांकन शामिल होता है, तथा जब स्टॉक आंतरिक मूल्य पर पहुंच जाता है तो उसे बेचा जा सकता है।

4. खरीदें और रखें निवेश के साथ शुरुआत करें

खरीद और होल्ड निवेश रणनीति पर काम शुरू करने में कई महत्वपूर्ण कदम शामिल हैं जो एक सफल दीर्घकालिक निवेश यात्रा की नींव रखते हैं। आरंभ करने में आपकी सहायता के लिए यहां एक व्यापक मार्गदर्शिका दी गई है।

4.1. अपने निवेश की सीमा तय करें

निवेश क्षितिज: यह उस अवधि को संदर्भित करता है, जिसके दौरान आप अपने निवेश को तब तक बनाए रखना चाहते हैं, जब तक आपको पैसे की ज़रूरत न पड़े। खरीद और होल्ड रणनीति के लिए, यह अवधि आम तौर पर पाँच साल या उससे ज़्यादा होती है। आपका निवेश क्षितिज जितना लंबा होगा, आप चक्रवृद्धि प्रभाव से उतना ही ज़्यादा लाभ उठा पाएँगे और बाज़ार की अस्थिरता से बच पाएँगे।

दीर्घकालिक परिप्रेक्ष्य का महत्व: खरीद और होल्ड निवेश के लिए दीर्घकालिक दृष्टिकोण महत्वपूर्ण है। यह आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करने और अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव के आधार पर आवेगपूर्ण निर्णय लेने से बचने में मदद करता है। यह दृष्टिकोण विशेष रूप से सेवानिवृत्ति बचत, शिक्षा निधि या अन्य महत्वपूर्ण भविष्य की वित्तीय जरूरतों के लिए फायदेमंद है।

4.2. अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करें

जोखिम सहिष्णुता: अपनी जोखिम सहनशीलता को समझना ज़रूरी है। यह बाज़ार में उतार-चढ़ाव को बिना घबराए सहने की आपकी क्षमता है। आपकी जोखिम सहनशीलता आपके एसेट एलोकेशन और आपके द्वारा चुने गए निवेश के प्रकारों को प्रभावित करेगी।

जोखिम सहनशीलता को प्रभावित करने वाले कारक:

  • समय क्षितिजलंबी निवेश अवधि आमतौर पर उच्च जोखिम सहनशीलता की अनुमति देती है, क्योंकि संभावित नुकसान से उबरने के लिए अधिक समय मिलता है।
  • वित्तीय सहायताआपातकालीन निधि और अन्य बचत रखने से आपकी जोखिम सहनशीलता बढ़ सकती है, क्योंकि आप तत्काल जरूरतों के लिए अपने निवेश पर कम निर्भर होंगे।
  • व्यक्तिगत आरामबाजार में उतार-चढ़ाव के साथ अपने सहजता स्तर पर विचार करें। कुछ निवेशक स्थिरता पसंद करते हैं, जबकि अन्य संभावित रूप से अधिक रिटर्न के लिए उच्च जोखिम संभाल सकते हैं।

4.3. वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित करें

वित्तीय लक्ष्यआपकी निवेश रणनीति आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप होनी चाहिए। चाहे आप रिटायरमेंट, किसी बड़ी खरीदारी या अपने बच्चों की शिक्षा के लिए बचत कर रहे हों, स्पष्ट रूप से परिभाषित लक्ष्य आपको अपनी खरीद और होल्ड रणनीति के प्रति प्रतिबद्ध रहने में मदद करेंगे।

रणनीतियाँ:

  • सेवानिवृत्ति बचतदीर्घकालिक विकास और स्थिरता को प्राथमिकता दें।
  • शिक्षा निधिशिक्षा की लागत को पूरा करने के लिए समय सीमा और आवश्यक धनराशि पर विचार करें।
  • प्रमुख खरीदारी: अपनी निवेश समय-सीमा को अनुमानित खरीद तिथि के साथ संरेखित करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आवश्यकता पड़ने पर धन उपलब्ध हो।
कदम Description
निवेश क्षितिज को परिभाषित करें निवेश को धारण करने के लिए एक दीर्घकालिक अवधि निर्धारित करें, आमतौर पर 5+ वर्ष।
जोखिम सहनशीलता का आकलन करें बाजार की अस्थिरता को संभालने की अपनी क्षमता को समझें और यह आपके निवेश विकल्पों को कैसे प्रभावित करता है।
वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित करें सुनिश्चित करें कि आपकी निवेश रणनीति आपके विशिष्ट वित्तीय उद्देश्यों (सेवानिवृत्ति, शिक्षा, आदि) का समर्थन करती है।

5. खरीदें और रखें पोर्टफोलियो बनाएं

एक मजबूत खरीद और होल्ड पोर्टफोलियो बनाने में उन परिसंपत्तियों का सावधानीपूर्वक चयन करना शामिल है जो आपके दीर्घकालिक निवेश लक्ष्यों के साथ संरेखित हैं। एक प्रभावी पोर्टफोलियो बनाने में आपकी मदद करने के लिए यहां एक व्यापक मार्गदर्शिका दी गई है।

5.1. संपत्ति आवंटन

एसेट आवंटन: यह आपके जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के आधार पर जोखिम और इनाम को संतुलित करने के लिए स्टॉक, बॉन्ड और रियल एस्टेट जैसे विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश के वितरण को संदर्भित करता है। एक विविध पोर्टफोलियो जोखिम को फैलाता है और किसी भी एकल परिसंपत्ति वर्ग में खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम करता है।

इक्विटी आवंटन: आम तौर पर, बाय एंड होल्ड पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा इक्विटी को आवंटित किया जाता है क्योंकि लंबी अवधि में उनमें उच्च रिटर्न की संभावना होती है। यू.एस. और अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक, लार्ज-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक, साथ ही वैल्यू और ग्रोथ स्टॉक का मिश्रण शामिल करने से निवेश को बढ़ावा मिल सकता है। विविधता और विकास की संभावना।

निश्चित आय आबंटनबांड स्थिरता और आय प्रदान करते हैं। इसमें अल्पकालिक और मध्यम अवधि के ट्रेजरी बांड, साथ ही ट्रेजरी मुद्रास्फीति-संरक्षित प्रतिभूतियाँ (TIPS) शामिल हैं, जो निम्न से सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं मुद्रास्फीति और एक विश्वसनीय आय स्रोत प्रदान करें।

5.2. स्टॉक चयन

कंपनी की बुनियादी बातें: व्यक्तिगत स्टॉक चुनते समय, मजबूत वित्तीय स्वास्थ्य, प्रतिस्पर्धी बाजार स्थिति, निरंतर विकास क्षमता और सक्षम प्रबंधन सहित मजबूत व्यावसायिक बुनियादी बातों वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करें। लाभप्रदता और अच्छे भविष्य की संभावनाओं का इतिहास रखने वाली कंपनियों की तलाश करें।

उद्योग अनुसंधानउद्योग के रुझान और भविष्य की संभावनाओं को समझना ज़रूरी है। बढ़ते उद्योगों की अग्रणी कंपनियों में निवेश करने से लंबे समय में अच्छा रिटर्न मिल सकता है। जोखिम कम करने के लिए किसी एक उद्योग पर ज़्यादा ध्यान केंद्रित करने से बचें।

लाभांश स्टॉकलाभांश देने वाले स्टॉक एक स्थिर आय धारा प्रदान कर सकते हैं और लाभांश पुनर्निवेश के माध्यम से पोर्टफोलियो के समग्र रिटर्न में योगदान कर सकते हैं। समय के साथ अपने लाभांश को बढ़ाने का इतिहास रखने वाली कंपनियों की तलाश करें।

5.3। विनिमय Tradeडी फंड (ETF)

ETFs: ETF एक ही होल्डिंग के भीतर स्टॉक की एक टोकरी में विविध जोखिम प्राप्त करने का एक तरीका प्रदान करते हैं। वे लागत-प्रभावी हैं, तत्काल विविधीकरण प्रदान करते हैं, और आपके वांछित परिसंपत्ति आवंटन से मेल खाने के लिए तैयार किए जा सकते हैं। लोकप्रिय ETF में वे शामिल हैं जो S&P 500 जैसे प्रमुख सूचकांकों के साथ-साथ क्षेत्र-विशिष्ट और अंतर्राष्ट्रीय ETF को ट्रैक करते हैं।

पॉल मेरिमैन का अंतिम खरीदें और रखें पोर्टफोलियो: यह पोर्टफोलियो एक प्रसिद्ध उदाहरण है जिसमें अमेरिकी और अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक, स्मॉल-कैप और वैल्यू स्टॉक और बॉन्ड का विविध मिश्रण शामिल है। इसे व्यापक विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को कम करते हुए रिटर्न को अधिकतम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

घटक Description
एसेट आवंटन जोखिम और लाभ में संतुलन बनाए रखने के लिए स्टॉक, बांड और अन्य परिसंपत्तियों में विविधता लाएं।
इक्विटी आवंटन इसमें अमेरिकी और अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक, लार्ज-कैप, स्मॉल-कैप, वैल्यू और ग्रोथ स्टॉक का मिश्रण शामिल करें।
निश्चित आय स्थिरता और आय प्रदान करने के लिए ट्रेजरी बांड और TIPS का उपयोग करें।
स्टॉक चयन मजबूत बुनियादी ढांचे और लगातार विकास की संभावना वाली कंपनियों का चयन करें।
उद्योग अनुसंधान जोखिम कम करने के लिए विभिन्न उद्योगों में विविधता लाएँ।
लाभांश स्टॉक स्थिर आय और पुनर्निवेश के लिए लाभांश देने वाले स्टॉक को शामिल करें।
ETFs विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और क्षेत्रों में लागत प्रभावी, विविधीकृत निवेश के लिए ईटीएफ का उपयोग करें।

6. कार्यान्वयन और चालू प्रबंधन

बाय एंड होल्ड पोर्टफोलियो को लागू करने और प्रबंधित करने में सही निवेश प्लेटफ़ॉर्म का चयन करना, पोर्टफोलियो को नियमित रूप से पुनर्संतुलित करना और कर निहितार्थों के बारे में जागरूक होना शामिल है। इन महत्वपूर्ण पहलुओं में आपकी मदद करने के लिए यहाँ एक व्यापक मार्गदर्शिका दी गई है।

6.1. निवेश मंच का चयन

निवेश मंच पर विचार:

  • Brokerआयु शुल्क: लागत कम करने के लिए कम या बिना ट्रेडिंग शुल्क वाले प्लेटफ़ॉर्म की तलाश करें। कई आधुनिक brokerएजेज स्टॉक और ईटीएफ के लिए कमीशन-मुक्त ट्रेडिंग की पेशकश करते हैं, जो खरीद और होल्ड रणनीति के लिए फायदेमंद है।
  • खाता सुविधाएँसुनिश्चित करें कि प्लेटफ़ॉर्म ऐसी सुविधाएँ प्रदान करता है जो आपकी निवेश रणनीति का समर्थन करती हैं, जैसे स्वचालित पुनर्संतुलन, लाभांश पुनर्निवेश और अनुसंधान उपकरणों तक आसान पहुंच।
  • यूजर इंटरफेसउपयोगकर्ता-अनुकूल इंटरफ़ेस आपके पोर्टफोलियो को प्रबंधित करना और आपके निवेश की निगरानी करना आसान बना सकता है।

लोकप्रिय प्लेटफार्म:

  • एम 1 वित्त: अपने स्वचालित पुनर्संतुलन और शून्य लेनदेन शुल्क के लिए जाना जाने वाला, M1 फाइनेंस खरीद और होल्ड रणनीति को लागू करने के लिए एक लोकप्रिय विकल्प है। यह नई जमाराशियों के लिए गतिशील पुनर्संतुलन भी प्रदान करता है।
  • हरावल: कम लागत वाले इंडेक्स फंड और ईटीएफ की एक श्रृंखला प्रदान करता है जो दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आदर्श हैं। वैनगार्ड अपनी मजबूत ग्राहक सेवा और शैक्षिक संसाधनों के लिए जाना जाता है।
  • फिडेलिटी और श्वाबदोनों प्लेटफॉर्म व्यापक शोध उपकरण, कम लागत वाले ट्रेडिंग विकल्प और खरीद और होल्ड निवेशकों के लिए उपयुक्त निवेश विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करते हैं।

6.2. नियमित पुनर्संतुलन

पुनर्संतुलन का महत्वपुनर्संतुलन में आपके वांछित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए आपके पोर्टफोलियो में विभिन्न परिसंपत्तियों के अनुपात को समायोजित करना शामिल है। समय के साथ, बाजार की गतिविधियों के कारण परिसंपत्तियों का मूल्य आपके लक्षित आवंटन से हट सकता है, और पुनर्संतुलन जोखिम को प्रबंधित करने और आपकी निवेश रणनीति को बनाए रखने में मदद करता है।

पुनर्संतुलन रणनीतियाँ:

  • निश्चित अंतरालअपने पोर्टफोलियो को अपने लक्ष्यों के अनुरूप बनाए रखने के लिए सालाना, अर्ध-वार्षिक या तिमाही आधार पर पुनर्संतुलन करें। उदाहरण के लिए, तिमाही आधार पर पुनर्संतुलन सुनिश्चित करता है कि आपके निवेश आपकी वांछित जोखिम सहनशीलता के भीतर अधिक बार रहें।
  • थ्रेसहोल्ड आधारित: जब कोई परिसंपत्ति वर्ग अपने लक्ष्य आवंटन से एक निश्चित प्रतिशत (जैसे, 5% या 10%) से विचलित हो जाता है, तो पुनर्संतुलन करें। यह विधि अनावश्यक बचत करके लेनदेन लागतों को प्रबंधित करने में मदद कर सकती है trades.

प्रदर्शन अंतर्दृष्टिडेटा से पता चलता है कि अलग-अलग रीबैलेंसिंग रणनीतियाँ पोर्टफोलियो प्रदर्शन और अस्थिरता को प्रभावित कर सकती हैं। उदाहरण के लिए, त्रैमासिक रीबैलेंसिंग आपके लक्ष्य आवंटन को बनाए रखने और लेनदेन लागतों को प्रबंधित करने के बीच संतुलन प्रदान कर सकती है।

3.2. कर निहितार्थ

कर विचार:

  • लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन्सएक वर्ष से अधिक समय तक निवेश को धारण करने पर उसे दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर की दर का लाभ मिलता है, जो अल्पकालिक कर दरों से कम होती है।
  • कर-विज्ञापनvantageडी खाते: निकासी तक लाभ पर करों को स्थगित करने के लिए IRAs और 401(k)s जैसे खातों का उपयोग करें। रोथ IRAs सेवानिवृत्ति में कर-मुक्त निकासी की अनुमति देते हैं।
  • लाभांश करलाभांश के कर उपचार के बारे में जागरूक रहें, खासकर यदि उन्हें पुनः निवेश किया जाता है। योग्य लाभांश पर सामान्य आय की तुलना में कम दर पर कर लगाया जाता है।

कर सलाहकार से परामर्श लेंकर कानून जटिल हो सकते हैं और व्यक्तिगत परिस्थितियों के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। कर सलाहकार से परामर्श करने से आपको कर दक्षता के लिए अपनी निवेश रणनीति को अनुकूलित करने में मदद मिल सकती है।

पहलू विवरण
निवेश मंच कम शुल्क, स्वचालित पुनर्संतुलन और उपयोगकर्ता-अनुकूल इंटरफेस (जैसे, एम1 फाइनेंस, वैनगार्ड) वाले प्लेटफॉर्म चुनें।
पुनर्संतुलन निश्चित अंतराल (तिमाही, अर्ध-वार्षिक) पर या विचलन सीमा (5%, 10%) के आधार पर पुनर्संतुलन करें।
कर प्रभाव दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ को समझें, कर का उपयोग करें-विज्ञापनvantageअपने खातों की जांच करें और अनुकूलन के लिए कर सलाहकार से परामर्श करें।

7. सामान्य चिंताएँ और विचार

खरीद और होल्ड रणनीति अपनाते समय, यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों की ओर सही रास्ते पर बने रहें, कई सामान्य चिंताओं और विचारों को संबोधित करना महत्वपूर्ण है। ध्यान में रखने योग्य प्रमुख पहलुओं का अवलोकन यहां दिया गया है:

7.1. बाजार की अस्थिरता

बाजार में मंदी: खरीदने और रखने वाले निवेशकों के लिए प्राथमिक चिंताओं में से एक बाजार में अस्थिरता है। महत्वपूर्ण गिरावट परेशान करने वाली हो सकती है, लेकिन दीर्घकालिक परिप्रेक्ष्य पर ध्यान केंद्रित करना आवश्यक है। ऐतिहासिक रूप से, बाजार समय के साथ ठीक होते हैं और बढ़ते हैं, जिससे गिरावट के समय में बेचने की इच्छा का विरोध करना महत्वपूर्ण हो जाता है।

धैर्य और अनुशासन: खरीद और होल्ड रणनीति की सफलता धैर्य और अनुशासन पर बहुत अधिक निर्भर करती है। अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव पर प्रतिक्रिया करने के प्रलोभन से बचकर, आप समय के साथ बाजार की समग्र वृद्धि का लाभ उठा सकते हैं।

7.2. भावनात्मक निवेश

भावनात्मक निर्णयों से बचनाभावनात्मक निवेश से गलत निर्णय लेने की संभावना हो सकती है, जैसे कि बाजार में गिरावट के दौरान घबराहट में बेचना या चरम पर आवेग में आकर खरीदना। एक मजबूत निवेश सिद्धांत विकसित करना और उस पर टिके रहना आपके निवेश निर्णयों पर भावनाओं के प्रभाव को कम करने में मदद करता है।

निवेश को स्वचालित करनास्वचालन निवेश के भावनात्मक प्रभाव को कम करने में मदद कर सकता है। स्वचालित योगदान और पुनर्निवेश की स्थापना से बाजार की स्थितियों की परवाह किए बिना लगातार निवेश व्यवहार सुनिश्चित किया जा सकता है।

7.3. मूलधन और मूल्य जोखिम

प्रमुख जोखिमनिवेश में हमेशा यह जोखिम रहता है कि आपके निवेश का मूल्य घट सकता है और हो सकता है कि आप अपना प्रारंभिक निवेश वापस न पा सकें। अपने पोर्टफोलियो को विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और उद्योगों में विविधता प्रदान करने से इस जोखिम को प्रबंधित करने में मदद मिल सकती है।

मूल्य जोखिम: खरीदो और रखो निवेशक मूल्य में उतार-चढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील हो सकते हैं, जिसके कारण वे उच्च कीमतों पर खरीद सकते हैं और महत्वपूर्ण गिरावट के दौरान भी होल्ड कर सकते हैं। इसे कम करने के लिए, मूल्य निवेश सिद्धांतों को एकीकृत करने पर विचार करें, जहां आप मजबूत बुनियादी बातों के साथ कम मूल्य वाले स्टॉक खरीदने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

7.4. लचीलापन और अवसर लागत

लचीलेपन की कमीसक्रिय ट्रेडिंग की तुलना में खरीदें और होल्ड करें रणनीति स्वाभाविक रूप से कम लचीली होती है। यदि बाजार की स्थिति नाटकीय रूप से बदलती है, या यदि आपको अपेक्षा से पहले अपने फंड तक पहुंचने की आवश्यकता है, तो यह रणनीति इष्टतम नहीं हो सकती है। आपके पोर्टफोलियो का एक हिस्सा अधिक तरल परिसंपत्तियों में होने से कुछ लचीलापन मिल सकता है।

अवसर लागत: दीर्घकालिक रणनीति के लिए प्रतिबद्ध होने से, आप अल्पकालिक अवसरों को खो सकते हैं जो संभावित रूप से उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं। अधिक सक्रिय रणनीतियों के लिए एक छोटे से आवंटन के साथ एक कोर खरीद और पकड़ दृष्टिकोण को संतुलित करना इस चिंता को दूर कर सकता है।

चिंता विचार
बाजार की अस्थिरता दीर्घावधि पर ध्यान केंद्रित रखें, मंदी के दौरान बेचने की इच्छा से बचें, धैर्य और अनुशासन बनाए रखें।
भावनात्मक निवेश भावनाओं के आधार पर निर्णय लेने से बचें, योगदान और पुनर्निवेश को स्वचालित करें।
प्रमुख जोखिम जोखिम प्रबंधन के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं, कंपनी की बुनियादी बातों की मजबूती पर विचार करें।
मूल्य जोखिम ऊंचे मूल्यों पर स्टॉक खरीदते समय सावधान रहें, मूल्य निवेश सिद्धांतों को अपनाएं।
लचीलेपन की कमी कुछ बनाए रखें नकदी अप्रत्याशित जरूरतों या बाजार में बदलावों से निपटने के लिए अपने पोर्टफोलियो में निवेश करें।
अवसर लागत दीर्घकालिक और सक्रिय रणनीतियों के मिश्रण के साथ एक संतुलित दृष्टिकोण पर विचार करें।

निष्कर्ष

मुख्य निष्कर्षों का सारांश

खरीदें और रखें रणनीति एक समय-परीक्षणित निवेश दृष्टिकोण है जो अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव के बावजूद लंबी अवधि, आम तौर पर पांच साल या उससे अधिक समय तक निवेश खरीदने और बनाए रखने पर केंद्रित है। यह विधि इस आधार पर बनाई गई है कि बाजार समय के साथ बढ़ते हैं, जिससे धैर्यवान निवेशकों को चक्रवृद्धि रिटर्न और उनकी परिसंपत्तियों की दीर्घकालिक वृद्धि से लाभ मिलता है।

लाभ संक्षेप

  1. कंपाउंडिंग रिटर्नकमाई को पुनर्निवेशित करके, निवेशक अपने रिटर्न पर रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं, जिससे दीर्घकालिक विकास को काफी बढ़ावा मिलेगा।
  2. कम तनावनिरंतर बाजार निगरानी की आवश्यकता को कम करने से भावनात्मक व्यापारिक निर्णयों से बचने में मदद मिलती है और निवेश से संबंधित तनाव कम होता है।
  3. कमतर लागतेंकम लेनदेन का मतलब है कम ट्रेडिंग शुल्क और दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के लिए अधिक अनुकूल कर उपचार।
  4. ऐतिहासिक सफलताऐतिहासिक डेटा खरीद और धारण की प्रभावशीलता का समर्थन करता है, जिसमें कई दीर्घकालिक निवेशक पर्याप्त रिटर्न प्राप्त करते हैं।

कार्यान्वयन और प्रबंधन

  • सही प्लेटफ़ॉर्म चुनेंकम शुल्क, स्वचालित सुविधाओं और उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफेस वाले निवेश मंच का चयन करें।
  • नियमित पुनर्संतुलनजोखिम प्रबंधन और अपनी निवेश रणनीति के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर पुनर्संतुलन के माध्यम से अपनी वांछित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखें।
  • कर विचार: कर-विज्ञापन का लाभ उठाकर अपनी कर स्थिति को अनुकूलित करेंvantageडी खातों का अध्ययन करना और दीर्घकालिक बनाम अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के निहितार्थ को समझना।

सामान्य चिंताओं को संबोधित करना

  • बाजार की अस्थिरतादीर्घकालिक परिप्रेक्ष्य पर ध्यान केंद्रित करें और बाजार में गिरावट के दौरान आवेगपूर्ण निर्णय लेने से बचें।
  • भावनात्मक निवेशभावनाओं के प्रभाव को कम करने के लिए निवेश को स्वचालित करें और अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखें।
  • मूलधन और मूल्य जोखिमअपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं और जोखिम प्रबंधन के लिए मूल्य निवेश सिद्धांतों को एकीकृत करें।
  • लचीलापन और अवसर लागतअपने पोर्टफोलियो को संतुलित करें ताकि उसमें कुछ तरलता शामिल हो सके और सक्रिय रणनीतियों के लिए एक छोटा सा आवंटन करने पर विचार करें।

आगे की शिक्षा के लिए संसाधन

जो लोग खरीदें और रखें निवेश और वित्तीय बाजारों के बारे में अपनी समझ को गहरा करना चाहते हैं, उनके लिए कई संसाधन उपलब्ध हैं:

  • पुस्तकेंबेंजामिन ग्राहम द्वारा लिखित "द इंटेलिजेंट इन्वेस्टर" और फिलिप फिशर द्वारा लिखित "कॉमन स्टॉक्स एंड अनकॉमन प्रॉफिट्स" जैसी पुस्तकें आधारभूत ज्ञान प्रदान करती हैं।
  • ऑनलाइन पाठ्यक्रमकोर्सेरा और उडेमी जैसे प्लेटफॉर्म निवेश रणनीतियों और वित्तीय नियोजन पर पाठ्यक्रम प्रदान करते हैं।
  • वित्तीय सलाहकारएक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने से आपको अपने विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों और स्थिति के अनुरूप व्यक्तिगत मार्गदर्शन मिल सकता है।

📚 अधिक संसाधन

कृपया ध्यान दें: उपलब्ध कराए गए संसाधन शुरुआती लोगों के लिए तैयार नहीं किए जा सकते हैं और उनके लिए उपयुक्त भी नहीं हो सकते हैं tradeपेशेवर अनुभव के बिना रुपये.

खरीदें और रखें निवेश पर अधिक जानकारी के लिए, कृपया देखें Investopedia.

❔अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

त्रिकोण एस.एम. दाएँ
खरीदें और रखें निवेश क्या है? 

खरीदें और रखें निवेश एक ऐसी रणनीति है, जिसमें निवेशक स्टॉक या अन्य परिसंपत्तियां खरीदते हैं और उन्हें लंबी अवधि तक, आमतौर पर पांच वर्षों से अधिक समय तक, अपने पास रखते हैं, ताकि वे दीर्घकालिक बाजार वृद्धि और चक्रवृद्धि रिटर्न से लाभ उठा सकें।

त्रिकोण एस.एम. दाएँ
खरीदें और रखें निवेश में चक्रवृद्धि ब्याज क्यों महत्वपूर्ण है? 

चक्रवृद्धि ब्याज (कंपाउंडिंग) से आपकी निवेश आय को अपना रिटर्न उत्पन्न करने की अनुमति मिलती है, जिससे पुनर्निवेश के माध्यम से समय के साथ आपके पोर्टफोलियो की समग्र वृद्धि में उल्लेखनीय वृद्धि होती है।

त्रिकोण एस.एम. दाएँ
खरीदो और रखो निवेश से तनाव कैसे कम होता है? 

यह रणनीति निरंतर बाजार निगरानी और व्यापारिक निर्णयों की आवश्यकता को कम करती है, जिससे अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव पर प्रतिक्रिया से जुड़े भावनात्मक तनाव में कमी आती है।

त्रिकोण एस.एम. दाएँ
खरीदें और रखें रणनीति के मुख्य लाभ क्या हैं? 

प्रमुख लाभों में चक्रवृद्धि प्रतिफल, कम व्यापार लागत, कम तनाव और पर्याप्त दीर्घकालिक वृद्धि शामिल हैं, जैसा कि ऐतिहासिक बाजार डेटा से प्रमाणित होता है।

त्रिकोण एस.एम. दाएँ
मुझे अपने खरीद और धारण पोर्टफोलियो का प्रबंधन कैसे करना चाहिए? 

कम शुल्क वाला निवेश मंच चुनें, अपनी इच्छित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करें, और कर-कटौती का उपयोग करके कर प्रभावों के प्रति सचेत रहें।vantageडी खाते.

लेखक: अरसम जावेद
चार साल से अधिक के अनुभव वाले ट्रेडिंग विशेषज्ञ, अरसम, अपने गहन वित्तीय बाजार अपडेट के लिए जाने जाते हैं। वह अपने स्वयं के विशेषज्ञ सलाहकारों को विकसित करने, अपनी रणनीतियों को स्वचालित करने और सुधारने के लिए प्रोग्रामिंग कौशल के साथ अपनी ट्रेडिंग विशेषज्ञता को जोड़ता है।
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अंतिम अपडेट: 17 जुलाई 2024

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